Testament schreiben: So funktioniert die Testaments­erstellung

Sich frühzeitig über seinen Nachlass Gedanken zu machen, ist nicht einfach, aber wichtig. Denn: Wer selbst bestimmen möchte, wer etwas von seinem Vermögen bekommen soll, muss ein Testament schreiben – oder einen Erbvertrag aufsetzen.

Ohne Testamentserstellung gilt laut deutschem Erbrecht die gesetzliche Erbfolge. Dann ist klar geregelt, welche nahen Angehörigen wie viel vom Erbe erhalten.

Gehören Ihre Wunscherben nicht zur Kernfamilie, brauchen Sie ein Testament, um ihnen etwas hinterlassen zu können. Ihr letzter Wille im Testament hat Vorrang vor der gesetzlichen Erbfolge.

Ein Testament zu schreiben, hat gleich mehrere Vorteile – für Sie und Ihre Familie:

1. Selbst bestimmen, wer erben soll
2. Klare Regelungen für den Erbfall
3. Erbstreit innerhalb der Familie vorbeugen

Laut § 2229 BGB darf man ab dem 16. Lebensjahr ein Testament schreiben – dann gilt man als testierfähig.
Aber: Nicht jede Person ab 16 darf einfach so ein Testament erstellen. Für die Testierfähigkeit gibt es Ausnahmen.

Nicht testierfähig ist, wer:

• Psychische Beeinträchtigung/Bewusstseinsstörung liegt vor
• Lesen, schreiben oder sprechen nicht möglich
• Keine freie Willensäußerung möglich

Wer sein Testament machen möchte, kann nicht einfach drauf losschreiben. Das deutsche Erbrecht umfasst einige Anforderungen.

Testament schreiben – so geht’s:

• Formale Anforderungen erfüllen
• Erben benennen
• Erbteile benennen
• ggf. Bedingungen für das Erbe formulieren

Damit Ihr Testament gültig ist, müssen Sie laut § 2247 BGB bestimmte Voraussetzungen erfüllen.

Formale Anforderungen für ein Testament sind:

• Testament per Hand schreiben
• Leserlich schreiben
• Ort und Datum der Testamentserstellung nennen
• Mit vollem Namen unterschreiben
• Seiten nummerieren

Ja und nein. Sie können Ihr Erbe grundsätzlich an jede Person oder auch Unternehmen bzw. Stiftungen geben – wie viele Erben Sie benennen und in welchem Verhältnis Sie zu ihnen stehen, ist egal.

Trotzdem gibt es Ausnahmen. Nicht im Testament stehen dürfen:

• Mitarbeiter/Pfleger im Seniorenheim: Das Heimgesetz verbietet eine Erbschaft von Patienten (§ 14 Heimgesetz)
• Tiere: Sie sind nicht erbberechtigt, weil sie keine Personen sind. Sie können aber eine Person im Testament benennen, die sich um ihr Tier kümmern soll.

Wenn Sie nur eine Person im Testament als Erben nennen, bekommt diese als sogenannter Alleinerbe ihren gesamten Nachlass.

Beispiel-Formulierungen:

„Ich setze meine Tochter, Carla Habedank, als Alleinerbin ein.“
„Herr Ludwig Lebwohl, geboren am 04.07.1947, soll mein Alleinerbe sein.“

Soll Ihr Nachlass an mehrere Personen verteilt werden, müssen Sie im Testament ganz konkret schreiben, wer welchen Teil vom Erbe bzw. welches Erbstück erhalten soll.

Beispiel-Formulierungen:

„Mein Sohn Anton soll meine CD-Sammlung erhalten.“
„Das Guthaben vom Girokonto DE49 xxxx xxxx xxxx xxxx xx sollen meine Kinder Finja und Jannis zu gleichen Teilen erhalten.“
„Meine Einnahmen aus Vermietung der Praxis (Anschrift) soll mein Sohn Ralf erhalten.“

Wenn Sie Ihr Testament schreiben, dürfen Sie das Erbe auch mit Bedingungen und Pflichten verbinden. Sie entscheiden, was mit Ihrem Nachlass passieren soll.

Beispiel-Formulierung: Nießbrauch sichern

„Meine Finca auf Mallorca soll meine Tochter Emilia erhalten. Meine Frau Anna soll für diese Finca ein lebenslanges Wohnrecht (Nießbrauch) erhalten.“

Beispiel-Formulierungen: Erbe für Enkelkinder verwalten lassen

„Meine Enkelin Nathalie soll meine Eigentumswohnung in (Adresse) erhalten, sobald sie ihr Studium abgeschlossen hat.“
„Mein Enkel Leon soll das Guthaben auf dem Sparbuch (Kontonummer) erhalten, sobald er volljährig ist.“

Ja, Sie müssen Ihr Testament sogar selbst schreiben, damit es rechtsgültig ist. Sie können das Testament auch mit dem Computer schreiben – das ist aber nur gültig, wenn Sie es von einem Notar beglaubigen lassen.

Wichtig: Sie können nicht einfach schreiben, was Sie möchten. Es müssen eindeutige Formulierungen sein, die die Vorgaben im Erbrecht erfüllen.

Ein Anwalt für Erbrecht kann Ihr Testament prüfen, mit Ihnen aufsetzen und rechtlich absichern.

Ein Testament zu schreiben, klingt einfach: Füllfederhalter, Papier und aufschreiben, wer was bekommen soll. Wenn es um das eigene Erbe geht, sollte man nicht ganz so unbedacht vorgehen. Denn rund um die Testamentserstellung ist noch mehr zu bedenken.

Wer verheiratet ist, muss nicht für sich allein ein Testament schreiben. Eheleute können ein gemeinschaftliches Testament schreiben. Damit können beide Ehepartner gemeinsam ihr Erbe regeln.

Alternativ können sie ein sogenanntes Berliner Testament schreiben. Die Besonderheit: Beide Eheleute setzen sich gegenseitig als Alleinerben ein für den Fall, dass der andere vor ihnen verstirbt.

Wer z. B. ein behindertes Kind absichern möchte, kann ein individuelles Behindertentestament für das Kind schreiben. Damit lässt sich die Pflege und die finanzielle Absicherung regeln – und verhindern, dass der Staat im Erbfall auf den Nachlass zugreift.

Erben im Testament zu benennen, ist der wichtige erste Schritt bei der Testamentserstellung. Wichtig ist aber auch, vorauszudenken. Für den Fall, dass die Wunscherben vorab versterben oder das Erbe ausschlagen, sind Ersatzerben wichtig.

Schreiben Sie im Testament, wer an die Stelle Ihrer ersten Wunscherben treten soll. Tun Sie das nicht, gilt die gesetzliche Erbfolge. Gibt es keine gesetzlichen Erben, geht Ihr Nachlass an den Staat.

Wenn Sie ein Testament schreiben, hat Ihr letzter Wille Vorrang vor der gesetzlichen Erbfolge. Ganz umgehen können Sie das gesetzliche Erbrecht aber nicht. Ihre nahen Angehörigen haben laut § 2303 BGB Anspruch auf einen Pflichtteil vom Erbe.

Pflichtteilsberechtigt sind Ihre:

• Kinder
• Ehepartner, eingetragene Lebenspartner
• Enkel, Urenkel
• Eltern

Immer Anspruch auf den Pflichtteil haben Kinder und Ehepartner bzw. eingetragene Lebenspartner. Die anderen Pflichtteilsberechtigten haben den Anspruch nur, wenn Kinder und Partner bereits verstorben sind.

Das bedeutet: Auch wenn Sie in Ihrem Testament schreiben, dass Kinder oder Ehepartner nichts von Ihrem Vermögen erhalten sollen, steht ihnen ein Pflichtteil vom Erbe zu.

Sie können bei der Testamentserstellung auch festlegen, dass Ihr Nachlass nicht auf einmal, sondern schrittweise weitergegeben wird. Das geht, indem Sie sogenannte Vorerben und Nacherben benennen.

Die Vorerben bekommen das Erbe zuerst. Sie dürfen es z. B. nutzen oder nur verwalten – ganz wie Sie es wünschen. Die Nacherben erhalten das Erbe dann an zweiter Stelle von den Vorerben, sobald diese verstorben sind.

In bestimmten Fällen ist ein Testament anfechtbar:

• Formfehler
• Ungültige Klauseln/Formulierungen
• Irrtümer bei der Testamentserstellung aufgrund falscher Tatsachen
• Rechtswidrige bzw. sittenwidrige Handlungen (z. B. Drohung oder Täuschung) bei der Testamentserstellung

Das bedeutet: Wer Fehler beim Schreiben des Testaments macht, riskiert, dass der letzte Wille ungültig ist.

Wichtig ist deshalb immer:

• Vermeiden Sie unklare Formulierungen oder fehlerhafte Klauseln.
• Knüpfen Sie das Erbe nicht an sittenwidrige Bedingungen.
• Lassen Sie sich nicht von Dritten unter Druck setzen, wenn Sie das Testament schreiben.

Ein Testamentsvollstrecker sorgt dafür, dass Ihr letzter Wille wie geschrieben in die Tat umgesetzt wird. Er verwaltet Ihr Erbe in Ihrem Sinne.

Sie können in Ihrem Testament schreiben, wen Sie als Testamentsvollstrecker einsetzen möchten – das kann ein Angehöriger oder auch ein Anwalt sein.

Ein Anwalt kann also nicht nur Ihr Testament aufsetzen, er kann später auch sicherstellen, dass das Testament wie besprochen umgesetzt wird.

Auch wenn die formalen Anforderungen für jedes Testament dieselben sind: Jeder Nachlass, jede Familienkonstellation ist unterschiedlich. Und vor allem: Jeder hat andere Vorstellungen, was mit seinem Vermögen im Erbfall passieren soll.

Das eigene Erbe mit einer einfachen Muster-Vorlage zu regeln, wird der Tragweite Ihrer Entscheidungen und der Bedeutung Ihrer persönlichen Wünsche nicht gerecht.

Plus: Das Testament online mit einer Muster-Vorlage zu erstellen, ist nicht rechtsgültig. Für ein rechtssicheres Testament müssen Sie Ihren letzten Willen handschriftlich festhalten – oder es beim Notar beglaubigen lassen.

Testament selbst schreiben: Ja – alles alleine korrekt formulieren: Nein.

Wer sein Testament mit Blick auf die vielen Möglichkeiten im Erbrecht und die rechtlichen Vorschriften nicht selbst aufsetzen möchte, kann sich Hilfe von einem Anwalt für Erbrecht holen.

Der Anwalt kann Sie mit Blick auf den Umfang Ihres Nachlasses, Ihre Familienkonstellation und Ihre Wünsche zur Erbverteilung umfassend beraten: das passende Testament, die notwendigen Klauseln, der Pflichtteil und Absicherung Ihres letzten Willens per Testamentsvollstreckung.

Gansel Rechtsanwälte sind für Sie da: Wir beraten Sie gerne zu allen Fragen rund ums Erbe und Testament. Sie erhalten eine telefonische Ersteinschätzung zu Ihrem Anliegen und ein individuelles Angebot für ein Testament zum Festpreis. So haben Sie direkt die Kosten im Blick und entscheiden dann erst, ob Sie Ihr Testament vom Anwalt schreiben lassen möchten.

Ein Notar kann Ihr Testament beglaubigen (für rechtsgültig erklären). Er kommt also erst zum Einsatz, wenn das Testament geschrieben ist.

Ein Notar darf keine Rechtsberatung geben. Wenn Sie Hilfe bei der Testamentserstellung möchten, brauchen Sie einen Anwalt für Erbrecht.

Mit der Testamentserstellung allein ist die Nachlassregelung noch nicht abgeschlossen. Damit im Erbfall alles reibungslos abläuft, sind folgende Dinge rund um das Testament wichtig:

Wenn Sie das Testament geschrieben haben, müssen Sie es bis zum Erbfall sicher aufbewahren. Sie können Ihren letzten Willen zuhause aufbewahren. Dann besteht das Risiko, dass Ihre Erben das Testament nicht finden, es verloren geht oder vernichtet wird.

Um auf der sicheren Seite zu sein, können Sie das Testament schreiben und beim Notar oder Nachlassgericht hinterlegen. Das erspart Ihren Angehörigen die Suche nach dem Testament und macht die schnelle Regelung des Erbes möglich.

Sie können Ihr Testament von einem Notar beglaubigen lassen – müssen aber nicht. Das Siegel vom Notar sichert Ihren letzten Willen aber rechtlich ab.

Was einmal im Testament steht, gilt nicht für die Ewigkeit. Sie können Ihr Testament zu Lebzeiten jederzeit widerrufen und ändern. Wie das geht, hängt davon ab, welches Testament Sie erstellt haben:

• Handschriftliches Testament: Sie können einfach ein neues Testament schreiben und das vorherige als ungültig kennzeichnen oder vernichten.
• Gemeinschaftliches Testament: Änderungen sind nur möglich, wenn Ihr Partner zustimmt. Eine alleinige Änderung ist nur im Ausnahmefall möglich.
• Notarielles Testament: Sie können das Testament nicht einfach handschriftlich ändern. Sie müssen ein neues schreiben und das alte vom Notar zurückfordern.